سبدگردان ارز دیجیتال چیست؟ (راهنمای ساخت سبدگردان کریپتو 💰)

سبدگردان ارز دیجیتال یا پرتفوی کریپتور کارنسی، یک روش برای سودآوری حداکثری است.

درحالی‌که ارز دیجیتال هنوز یک فناوری جدید است، اما در حال حاضر نشان خود را در جامعه ایجاد کرده است. این فقط به‌عنوان یک روش پرداخت نیز استفاده نمی‌شود. برخی از افراد نیز از ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در پروژه‌های دیگر استفاده می‌کنند. در نگاه اول، ممکن است فکر کنید که ارز دیجیتال معامله‌ای صرفا با مفهوم خرید یک تک رمزارز و فروش آن دارد؛ اما باید بگوییم: خیر!

مبنای سبدگردان در کریپتوکارنسی چیست؟

کریپتوکارنسی یا ارز دیجیتال نوعی پول مجازی است که فقط در فضای مجازی وجود دارد و متعلق به هیچ کشوری نیست. این پول جدا از پول واقعی است و هر دولتی که آن را صادر می‌کند نمی‌تواند به‌اندازه کافی از آن برای پاسخگویی به تقاضا چاپ کند، به این معنی که دولت‌ها هرگز از طریق ارزهای دیجیتال به بودجه عمومی کافی دست نمی‌یابند.

سه روش مختلف برای کارکرد ارز دیجیتال وجود دارد: ممکن است استخراج شود (در این صورت استخراج‌کنندگان درآمد کسب می‌کنند)، ایجاد شده توسط یک بانک (که آن را به‌عنوان بدهی برای مشتریان خود ایجاد می‌کند)، یا در یک صرافی (مانند سهام) خریداری شود.

کریپتوکارنسی نوعی ارز دیجیتال است که فقط در فضای مجازی وجود دارد و متعلق به هیچ کشوری نیست. این پول جدا از پول واقعی است و هر دولتی که آن را صادر می‌کند نمی‌تواند به‌اندازه کافی از آن برای پاسخگویی به تقاضا چاپ کند، به این معنی که دولت‌ها هرگز از طریق ارزهای دیجیتال به بودجه عمومی کافی دست نمی‌یابند.

سبد ارزهای دیجیتال سبدی از دارایی‌های دیجیتالی است که از ارزهای دیجیتال تشکیل شده است. سرمایه‌گذاران کریپتو قصد دارند با اختلاط و تنوع بخشیدن به رمزارزها و سرمایه‌گذاری‌های رمزی، بازدهی با ریسک خود را بهبود بخشند.

در بیتمینو بخوانید: چگونه ریگ ماینینگ بسازیم؟ (اسمبل ریگ ماینینگ)

چرا نیاز به سبدگردان ارز دیجیتال داریم؟

بسیاری از معامله‌گران ارزهای دیجیتال جدید روی خرید یک کوین تمرکز می‌کنند. بااین‌حال، عملکرد کریپتو آنها به احساسات متوسل شده و کم‌تر رویه منطق را در پی می‌گیرد.

ایجاد یک سبد ارز دیجیتال متعادل یا همان سبدگردان می‌تواند به محافظت در برابر ضررهای بیش از حد کمک کند؛ زیرا برخی از پروژه‌ها عملکرد بهتری دارند و حداقل می‌توان به شکل پایدارتری به آن‌ها اعتماد کرد. در چند دقیقه آینده، درباره سبدگردان ارزهای دیجیتال، مزایای سبدگردانی در بازار ارزهای دیجیتال و روش‌های مدیریت آن صحبت خواهیم کرد. در بیتمینو با ما همراه باشید.

سبدگردان ارز دیجیتال چگونه کار می‌کند؟

مفاهیم پایه‌ای در مورد سبدگردان ارز دیجیتال، درست مانند خرید چند کالا در بازار و عدم تمرکز روی یک محصول است.

سبدگردان ارز دیجیتال مجموعه‌ای از ارزهای دیجیتال مختلف است که یک فرد یا مؤسسه مالک آن است تا بتواند سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال خود را مدیریت و نظارت کند.

یک سبدگردان ارز دیجیتال معمولی حاوی تعدادی کوین است که به‌صورت استراتژیک بر اساس عواملی از جمله نحوه تمجید آنها از یکدیگر، عملکرد آنها در مبادلات مختلف و تاریخچه قیمت انتخاب می‌شوند. برخی از معامله‌گران «سهام» را در سبدگردان ارز دیجیتال خود قرار می‌دهند. اینها سکه‌هایی هستند که مالکیت مشترک دارند. این می‌تواند برای کاهش ریسک در دوره‌هایی که ارزش یک ارز در حال کاهش است، پذیرش ارزهای دیگر، یا زمانی که یک ارز برای گنجاندن انتخاب شده است، مفید باشد؛ زیرا در دوره قبل از همه ارزهای دیگر عملکرد بهتری داشته است.

بهترین سبدگردان ارز دیجیتال چگونه انتخاب می‌شود؟

بهترین سبدگردان ارز دیجیتال معمولاً در پاسخ به تغییرات بازار ایجاد و اصلاح می‌شود و مالک ممکن است به دلایلی تصمیم بگیرد که یک یا چند سکه را اضافه یا حذف کند. معامله‌کردن مطابق با اعتقادات سایر معامله‌گران اغلب مفید است. به‌عنوان‌مثال، اگر اکثر مردم شروع به فروش یک ارز خاص کرده‌اند، اما شما باور ندارید که این ارز بیش از حد ارزش‌گذاری شده است و آن را بر سایر ارزها ترجیح می‌دهید، اضافه‌کردن آن به سبد خود می‌تواند ایده خوبی باشد.

بااین‌حال، اگر هر کس دیگری که صاحب ارز است شروع به فروش آن کند، این می‌تواند نشانه‌ای از این باشد که سکه ممکن است به اوج ارزش خود رسیده باشد و می‌تواند برای خرید کوین دیگری که هنوز به اوج خود نرسیده است فروخته شود.

اگر به نرم‌افزار مدیریت مالیات کریپتو علاقه‌مند هستید و به دنبال پلتفرم آن هستید، استفاده از Binocs را به شما توصیه می‌کنم. Binocs یکی از بهترین نرم‌افزارهای موجود در هند در زمینه سبد ارزهای دیجیتال و مالیات است.

برای بسیاری از مبتدیان، سرمایه‌گذاری در کریپتو به معنای خرید و نگهداری بیت‌کوین است. آیا می‌دانستید بیش از 10000 ارز دیجیتال موجود است؟ خرید تمام 10000 برای افراد حرفه‌ای هم امکان‌پذیر نیست. پنج ارز دیجیتال باارزش 76 درصد از کل ارزش ارزهای دیجیتال را تشکیل می‌دهند.

مزایای سبدگردانی ارزهای دیجیتال چیست؟

منطقاً با تمامی تعاریفی که در مورد سبدگردان ارز دیجیتال به آن اشاره کردیم، به دنبال ویژگی‌های مثبت و مزیت‌های آن هستید. در تعریف مزیت‌ها و خواص مثبت سبدگردان ارز دیجیتال می‌توان به چند مفهوم کلیدی و کلی اشاره کرد:

افزایش بازده سبدگردانی

از زمان بحران 2008، سیاست‌های پولی تطبیقی توسط بانک‌های مرکزی منجر به کاهش بی‌سابقه نرخ‌های بهره شده است که ارائه بازده مثبت در طبقات دارایی سنتی (سهام و اوراق‌قرضه) را به طور فزاینده‌ای دشوار کرده است. امروزه تحت‌فشار سیاست‌های پولی سخت‌تر و تورم در بالاترین سطح 30 سال اخیر، دارایی‌های مالی تحت‌فشار شدیدی قرار دارند.

کاهش مواجهه با ریسک از طریق تنوع

در صورت مساوی بودن همه چیزهای دیگر، هر چه پرتفوی سرمایه‌گذاری متنوع‌تر باشد و دارایی‌های موجود در آن بیشتر با یکدیگر مرتبط باشند، ریسک ویژه هر دارایی کمتر می‌شود.

در جایی که تخصیص دارایی‌های سنتی به‌سادگی سبد خود را با سهام، اوراق‌قرضه، کالاها و ارزها متنوع می‌کند، تخصیص دارایی‌های مدرن با ترکیب دارایی‌های دیجیتال مانند ارزهای دیجیتال، تنوع را یک‌قدم فراتر می‌برد. علاوه بر این، ارزهای رمزنگاری شده نسبت به اکثر سرمایه‌گذاری‌های جایگزین، گزینه متنوع‌سازی نقدینگی بسیار بیشتری را ارائه می‌دهند. امروزه، این طبقه دارایی دارای ارزش بازار 2 تریلیون دلار است که از صنعت مخابرات پیشی گرفته است.

در واقع، واضح است که فروش یا بازخرید ارزهای دیجیتال برای متعادل‌کردن سبد سرمایه‌گذاری شما بسیار کاربردی‌تر و مقرون‌به‌صرفه‌تر از انجام همین کار با آثار هنری یا کلکسیونی است.

محافظت از ثروت خود در برابر تورم

دریافت بازده مثبت برای افزایش ارزش دارایی‌های شما کافی نیست. در واقع، برای ثروتمندتر شدن، بازده اسمی به‌دست‌آمده باید بالاتر از تورم باشد. درحالی‌که اکثر ارزهای «فیات» صادر شده توسط دولت در طول زمان به دلیل تورم ارزش خود را از دست می‌دهند، ارزهای دیجیتال معمولاً از این جریمه تورمی فرار می‌کنند و به دلایل خوب، بر خلاف ارزهای سنتی، این ارزهای دیجیتال ذاتاً تورم‌زا هستند، مانند بیت‌کوین (تعداد واحدهای در گردش که از قبل برنامه‌ریزی‌شده و محدود است) یا خیلی تورم‌زا نیستند، مانند اتریوم که مکانیزمی برای تخریب مداوم دارد.

بااین‌حال، با ارزهای دیجیتال، هزینه‌های ذخیره‌سازی و مشکلات مرتبط با کالاها به دلیل ماهیت دیجیتالی و بسیار امن آنها ناپدید می‌شوند. به‌عبارت‌دیگر، نگهداری دارایی‌های دیجیتال به شما این امکان را می‌دهد تا بدون پرداخت هزینه‌های مدیریتی زیاد، در برابر تورم محافظت کنید.

سرعت بالای معامله

با استفاده از چند ارز دیجیتال و داشتن سبدگردان ارز دیجیتال، شما می‌توانید به‌راحتی معاملات خود را با بازدهی سریع‌تر پیش ببرید. مثلاً اگر اقدام به خرید بیت‌کوین در سبد خود و استفاده از آن، صرفاً به‌عنوان تنها واحد پرداخت کنید، دچار مشکلات عدیده‌ای خواهید شد و حتی ممکن است به همین زودی، به سوددهی نرسید.

امنیت

موضوع امنیت و تحت‌الشعاع قرارگرفتن یک رمزارز، چیز تازه‌ای نیست. سبدگردان ارز دیجیتال، تا حد زیادی می‌تواند جلوی بروز این مشکلات را بگیرد. در واقع یکی از مزیت‌های سبدگردان ارز دیجیتال این است که به شما دامنه‌ای گسترده‌تر از انتخاب‌ها را می‌دهد. به طور مثال اگر یکی از رمزارزهای شما تحت‌تأثیر قرار گرفت، جای هیچ نگرانی نیست؛ می‌توانید به سراغ گزینه‌های دیگر بروید و یا حداقل ضرر را برای خود حاصل کنید.

هدف از داشتن پورتفولیوی متوازن چیست؟

اکثر سرمایه‌گذاران مبتدی کریپتو بر این باورند که خرید رمزارز صرفاً به معنای نگهداری بیت‌کوین است به این امید که ارزش آن به یک میلیون دلار در هر سکه برسد. خرید بیت‌کوین مکانی برای شروع است. بااین‌حال، تا زمانی که راه‌رفتن را یاد نگیرید، نمی‌توانید بدوید.

همان‌طور که در سال 2021 دیدیم، مواقعی وجود دارد که سرمایه‌گذاران از بیت‌کوین حمایت می‌کنند و مواقع دیگری که بیت‌کوین از بین می‌رود. در اوایل سال 2021، بیت‌کوین به دلیل گمانه‌زنی‌ها مبنی بر پذیرش نهادی آن در ترازنامه شرکت‌ها، شتاب بیشتری به قیمت داشت. این چشم‌انداز مطلوب چند ماه بعد به‌سرعت معکوس شد، زمانی که بحث‌ها در مورد مصرف برق بیت‌کوین و ردپای کربن ناشی از آن شروع به افزایش یافت.

سرمایه‌گذاری که پرتفوی آن فقط از بیت‌کوین تشکیل شده باشد، نوسانات بازار را تجربه خواهد کرد.

توازن با تنوع

اولین مزیت یک سبد متوازن، تنوع است. نگه‌داشتن تنها یک سکه، شما را مستعد فراز و نشیب اخباری می‌کند که تنها روی آن سکه تأثیر می‌گذارد. انتخاب بهترین سبدگردان ارز دیجیتال کار پیچیده‌ای است، اما اگر کمی در این زمینه متمرکز شوید، شدنی خواهد بود.

نمونه دیگری از این دینامیک ریپل است. اخیراً، نهادهای دولتی ایالات متحده روی این موضوع متمرکز شده‌اند که آیا ریپل در ابتدا قوانین خود را زیر پا می‌گذارد یا خیر. ریپل در اخبار فروخته شد. ارزهای دیجیتال تا حد زیادی کنترل نشده هستند و قوانین پیرامون آنها هنوز در حال ایجاد است؛ بنابراین، سرمایه‌گذاری فقط در یک سکه، بازده سرمایه‌گذاری رمزنگاری شما را به عملکرد آن یک سکه پین می‌کند.

شانس بهتر برای انتخاب عملکرد بهتر

مزیت ثانویه یک سبد ارز دیجیتال متعادل این است که وقتی سرمایه‌گذاری‌های خود را گسترش می‌دهید، شانس بهتری در انتخاب سکه‌ای دارید که عملکرد بهتری دارد. در واقع، دلیل وجود بیش از 10000 ارز رمزنگاری شده این است که هرکدام در تلاش هستند تا برخی از مشکلات دنیای واقعی را با ارزهای دیجیتال بهبود بخشند.

بیت‌کوین بزرگ‌ترین و قدیمی‌ترین ارز دیجیتال است و امتحان خود را پس داده است. بااین‌حال، ما نمی‌دانیم که اگر آن سکه جدیدتر کیفیت اساسی خاصی را بهبود بخشد، روزی سکه دیگری به ارزش بیشتر از بیت‌کوین وجود خواهد داشت. همان‌طور که در مورد ارزهای دیجیتال تحقیق می‌کنید، به دنبال پروژه‌هایی باشید که پتانسیل حل مشکلات دنیای واقعی را دارند.

تنوع بخشیدن به تعادل در خریدها

در نهایت، داشتن یک سبد متنوع به شما این امکان را می‌دهد که سبد خود را مجدداً متعادل کنید تا در سکه‌های خاص اضافه‌وزن نداشته باشد.

در نهایت، اجازه دهید که مفهوم سبدگردان ارز دیجیتال را با یک مثال کلی به شما شرح دهیم:

برای مثال، فرض کنید روی سه سکه سرمایه‌گذاری کرده‌اید: سکه A، سکه B و سکه C.

شما تصمیم می‌گیرید 50% را به سکه A، 25% را به سکه B و 25% را به سکه C اختصاص دهید. همچنین تصمیم می‌گیرید که اجازه دهید درصدها 10% منحرف شوند. سکه A بالاتر می‌رود و در نتیجه اکنون 60 درصد از سبد ارزهای دیجیتال شما را تشکیل می‌دهد؛ بنابراین، تصمیم می‌گیرید بخشی از سکه A را بفروشید و سکه‌های B و C را بخرید تا مجدداً به تقسیم 50-25-25 برگردید. به‌این‌ترتیب، شما از عواید حاصل از عملکرد بهتر ارزهای دیجیتال خود برای تأمین مالی بقیه سبدگردان ارز دیجیتال خود استفاده می‌کنید.

5 روش برای مدیریت و انتخاب بهتر سبدگردان ارز دیجیتال

داشتن یک سبد متعادل به این معنی است که شما در نیمه‌راه برای ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری پایدار هستید. سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دیجیتال مانند کریپتو نسبتاً جدید است و اصطلاحات ترسناک زیادی دارد. در نتیجه ممکن است هنوز با کلیت ماجرا آشنا نشده باشید. در ادامه این مفاهیم را بیشتر تکرار خواهیم کرد.

میانگین هزینه دلار

بسیاری از سرمایه‌گذاران ممکن است مبلغ زیادی را نداشته باشند که بتوانند از سرمایه‌گذاری‌های سنتی به سبد ارزهای دیجیتال منتقل کنند؛ بنابراین، انجام سرمایه‌گذاری‌های کوچک منظم از جریان نقدی درآمد خود، بدون درنظرگرفتن قیمت‌های کریپتو، یک راه عالی برای ایجاد پورتفولیوی شماست. در نتیجه، میانگین‌گیری هزینه دلار یکی از بهترین استراتژی‌های معاملاتی برای ایجاد سبد سهام شما است که در بازارهای بالا و پایین کار می‌کند.

از یک Crypto Portfolio Tracker استفاده کنید

یکی از بزرگ‌ترین مزیت‌های اقتصاد کریپتو، ماهیت غیرمتمرکز بسیاری از کوین‌ها است. همان‌طور که پورتفولیوی خود را می‌سازید، ممکن است مجبور شوید با چندین کیف پول، صرافی و پلتفرم مختلف سروکار داشته باشید که به شما امکان می‌دهد از مزایای تبلیغات استفاده کنید. در نتیجه، مدیریت سبد رمزنگاری خود در این کیف پول‌ها و تلاش برای یادآوری اینکه کدام ارز دیجیتال کجاست، می‌تواند دشوار باشد.

ردیاب پورتفولیو کریپتو راهی برای حل این مشکل است. ردیاب پورتفولیو کریپتو نرم‌افزاری است که داده‌های کیف پول‌های شما را می‌خواند و کل اطلاعات را در داشبورد برای شما نمایش می‌دهد. ردیاب‌های پورتفولیو به شما این امکان را می‌دهند که از میزان سرمایه‌گذاری‌تان در هر ارز دیجیتال مطلع شوید. اگر یک ارز دیجیتال بهتر از دیگری باشد، خواهید دید که درصد بیشتری از سبد کل شما را به دست می‌آورد.

یکی دیگر از مزایای مهمی که ردیاب‌های پورتفولیو کریپتو ارائه می‌کنند، برنامه‌ریزی و آماده‌سازی مالیات است. به‌عنوان‌مثال، در ایالات متحده، دارایی‌های ارز دیجیتال به‌عنوان دارایی در نظر گرفته می‌شود؛ بنابراین، یک رویداد مشمول مالیات در فروش کریپتو ایجاد می‌شود. برای ارزیابی دقیق پیامدهای مالیاتی به یک مبنای هزینه برای هلدینگ کریپتو نیاز است.

انتخاب یک ردیاب پورتفولیو کریپتو

ردیاب پورتفولیو کریپتو دارای ویژگی‌های متنوعی است، اما انتخاب یکی از آنها دشوار نیست.

• مرحله 1: تعیین کنید که ردیاب چه امکاناتی را فراهم می‌کند و چه مشکلاتی را برای شما حل می‌کند. زمان صرف شده برای سازماندهی معاملات خود را برای تعیین بدهی مالیاتی خود فراموش نکنید.
• مرحله 2: به ایمنی و امنیت برنامه نگاه کنید. بسیاری از ردیاب‌های پورتفولیوی کریپتو به صرافی‌های رمزنگاری پیوند دارند و محافظت از سکه‌های شما بسیار مهم است.
• مرحله 3: تمرین کامل می‌شود. بسیاری از ردیاب‌ها آزمایش‌های رایگان ارائه می‌دهند تا بتوانید مدتی با آنها بازی کنید.
• مرحله 4: به دنبال یک طرح ساده، تمیز و واضح باشید. شما نمی‌خواهید زمان زیادی را صرف تلاش برای کشف نحوه استفاده از ردیاب نمونه کارها کنید. یک طراحی بصری به شما کمک می‌کند تا مدیریت سبد رمزنگاری خود را آسان‌تر کنید.

در ساخت سبدگردان ارز دیجیتال منطقی باشید

قیمت‌های کریپتو می‌توانند به‌شدت نوسان داشته باشند، با نوسانات شدید به سمت بالا و پایین. علاوه بر این، فناوری بلاک‌چین که ارز دیجیتال به آن سوخت می‌دهد یک فناوری نسبتاً جدید و واقعاً هیجان‌انگیز است. بااین‌حال، اجازه ندهید که همه هیاهوها احساسات شما را تحت‌تأثیر قرار دهد.

ترس ازدست‌دادن (FOMO) یکی از دلایل اصلی شکست معامله‌گران در مدیریت پرتفوی است. احساسات معمولاً منجر به خرید یک دارایی باقیمت‌های بالا می‌شود، فقط برای مشاهده تصحیح بزرگ. همچنین، زمانی که بازار 30 درصد سقوط کند، می‌توانیم مضطرب شویم. زیرا مطمئن نیستیم که این اصلاح عمیق‌تر شود و به اصلاح 70 درصد تبدیل شود. معامله‌گران یا سرمایه‌گذاران موفق کریپتو همیشه در مورد برنامه‌ها و اهداف خود منطقی هستند. هنوز فرصت‌های سرمایه‌گذاری خوبی برای رشد کل موجودی پرتفوی شما وجود خواهد داشت.

سخن پایانی

سبدگردان ارز دیجیتال، یک روش منطقی برای تقسیم ظرفیت‌ها است. اگر نمی‌خواهید در همان ابتدای مسیر با ضررهای مالی بزرگ مواجه شوید، پیشنهاد می‌کنیم که حتماً اصول استفاده از این سبدگردان‌ها را به‌خوبی و بادقت کامل بیاموزید. در غیر این صورت دچار مشکلات عدیده‌ای می‌شوید و تقریباً می‌توان گفت که اصلاً نمی‌توانید بازار را درک کنید.

با تمامی این مفاهیم، در این مقاله در مورد این که سبدگردان ارز دیجیتال چیست صحبت کردیم، مفاهیم آن را ذکر و ارتباط آن با یک سرمایه‌گذاری خوب را نیز شرح دادیم؛ از طرفی به این مسئله اشاره کردیم که راهکارها و روش‌هایی وجود دارد که شما بتوانید یک سبدگردان ارز دیجیتال خوب و کامل بسازید. در چند مرحله، آن‌ها را به شما شرح دادیم.